Отмечается, что в деятельности банка «Агросоюз» не один раз устанавливались нарушения законодательства и нормативных актов банка РФ в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в части полноты и достоверности направлявшихся в уполномоченный орган сведений, а так же по операциям, которые подлежат обязательному контролю.
В ходе инспекционной проверки Банком России выявлен факт отсутствия в кассе «Агросоюза»крупной суммы наличных денежных средств, превышающей один млрд триста млн. рублей, что сопоставимо с размером собственных средств (капитала).
«При этом банк с целью сокрытия своего настоящего финансового положения представлял надзорному органу кассовые документы, которые содержали признаки фальсификации», — отмечал ЦБ.
С августа две тысячи восемнадцатого года «Агросоюз» находился под санкциями Америки. В американском Минфине пояснили, что пошли на такие меры из-за нарушения банком санкционного режима против КНДР. Америка попытались включить данный банк в санкционный список ООН, но РФ заблокировала эту инициативу.
Банк есть участником системы страхования вкладов. По величине активов банк на первое сентября занимал двухсотое место в банковской системе России.
Неоднократные нарушения и легализация преступных доходов
В деятельности »Банка инноваций и развития» установлены не единожды нарушения законодательства и нормативных актов «в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, которые были получены преступным путем, и финансированию терроризма в части полноты и достоверности направлявшихся в уполномоченный орган сведений, а так же по операциям, подлежащим обязательному контролю».
«Банк инноваций и развития» на протяжении длительного периода находился в поле зрения Банка России в связи с проведением не понятных транзитных операций. «Несмотря на проведенную надзорным органом работу с банком, объем указанных операций во втором-третьем кварталах 2018 года продолжал возрастать. При этом большую часть в структуре указанных операций составляли транзитные операции повышенного риска, в основном связанные с платежами клиентов, которые направлены на продажу денежной наличности торговыми компаниями», — говорит регулятор.
Но кредитной организацией не один раз допускались нарушения, отмечает ЦБ.
Выводили деньги за рубеж
Ранее Центральный Банк лишил лицензий еще 2-ва банка — московский Инкаробанк и Международный банк Санкт-Петербурга.
«Ценными направлением деятельности АКБ «ИНКАРОБАНК» (АО) являлось кредитование физических и юридических лиц за счет привлеченных денежных средств населения (около шестидесяти процентов валюты баланса). При этом больше половины выданных банком ссуд характеризовались сомнительным качеством», — говорит регулятор.
Проблемы в деятельности Международного банка Санкт-Петербург были в связи с использованием банком рискованной бизнес-модели, в результате этого на ее балансе образовался большой объем проблемных активов, включая производные финансовые инструменты и неподтвержденные требования к компаниям-нерезидентам, говорит также регулятор.
Зачистка продолжается
Банк России занимается расчисткой банковского сектора от проблемных игроков с две тысячи тринадцатого года. С того времени регулятор отозвал лицензии у более чем трехсот пятидесяти банков, среди них не только мелкие, но и средние и даже крупные кредитные учреждения.
В марте две тысячи семнадцатого года глава Центрального Банка Эльвира Набиуллина дала понять, что зачистка банковского сектора будет продолжаться еще 2-ва-3-ри года.
К моменту завершения процесса оздоровления российского банковского сектора отзыв лицензии Центральным Банком у кредитных организаций будет экстраординарным событием.
