Накопить на квартиру, создать финансовую подушку и источник пассивного дохода — частные инвесторы разглядели перспективы фондового рынка

Число частных инвесторов в России растет — по данным Московской биржи, в середине мая владельцами брокерских счетов были 5 млн человек, тогда как в 2019 году — вдвое меньше. Один из самых простых и доступных вариантов для новичка начать инвестировать на фондовом рынке — биржевые ПИФы. О том, почему это может быть интересным вариантом для частного инвестора, рассказала Резеда Янайт, исполнительный директор УК «Альфа-Капитал» в Казани.

По сути, покупка бумаг биржевых фондов дает инвестору доступ практически к неограниченному числу активов на любых биржах мира. А как известно, диверсификация портфеля — один из главных принципов успешного инвестирования

ПОКУПКА БУМАГ БИРЖЕВЫХ ФОНДОВ ДАЕТ ДОСТУП К ПРАКТИЧЕСКИ НЕОГРАНИЧЕННОМУ ЧИСЛУ АКТИВОВ

Все большее число россиян начинают задумываться о том, чтобы начать инвестировать на фондовом рынке. Недавно Московская биржа сообщила, что число частных инвесторов в нашей стране уже превысило 5 млн человек. Это сравнительно немного, учитывая, что в США в фондовый рынок вкладывают более 100 млн, а в Японии — около 50 млн человек. Для многих жителей развитых стран это комфортный способ обеспечить себе финансовую подушку, источник стабильного пассивного дохода или накопить на крупные покупки вроде недвижимости.

Проблема в том, что каждый человек априори не может стать профессиональным трейдером и тратить все свое время на то, чтобы следить за котировками, продавать и покупать бумаги. Поэтому большинство людей в мире доверяют эту работу профессионалам и вкладывают деньги в биржевые фонды или ETF (Exchange Traded Fund). Согласно нашему законодательству, покупка их бумаг доступна только квалифицированным инвесторам с приличным капиталом. А как быть, если инвестор готов вложить небольшую сумму и намерен делать это постепенно?

В этом случае можно рассмотреть инвестиции в биржевые ПИФы (БПИФы), которые представляют собой аналог иностранных ETF и вкладывают деньги в различные активы, начиная от акций и облигаций и заканчивая золотом. На Московской бирже сейчас торгуются бумаги более 20 таких фондов, и их семейство все время растет. Например, недавно к ним добавился фонд «Альфа-Капитал Управляемые облигации», который инвестирует в госбумаги и корпоративные облигации. В зависимости от стратегии биржевые фонды могут инвестировать в разные классы активов — от акций и облигаций до золота и других биржевых товаров.

По сути, покупка бумаг биржевых фондов дает инвестору доступ практически к неограниченному числу активов на любых биржах мира. А как известно, диверсификация портфеля — один из главных принципов успешного инвестирования. И чем больше разных бумаг и инструментов в вашем портфеле, тем выше его устойчивость. Потому покупка бумаг биржевого фонда — это хорошая возможность как для того, чтобы расширить уже имеющийся портфель бумаг, так и чтобы начать инвестировать в другие страны.

ЕСЛИ ПОТРЕБУЕТСЯ ВЫВЕСТИ ДЕНЬГИ, ЖДАТЬ НЕ ПРИДЕТСЯ — ВСЕ СДЕЛКИ ПРОИСХОДЯТ МГНОВЕННО

Приобрести бумаги БПИФов очень просто: достаточно завести ИИС. Это дает сразу массу преимуществ для инвестора. Во-первых, если установить торговое или мобильное приложение, то легко отслеживать динамику стоимости фонда в телефоне. Это очень удобно для тех, кто решил инвестировать регулярно. Во-вторых, если потребуется зафиксировать прибыль и вывести деньги, ждать также не придется. В отличие от обычных ПИФов, все сделки с бумагами биржевых фондов происходят мгновенно.

Но главный плюс в том, что вкладывать в акции, облигации и другие активы можно, даже имея небольшую сумму. Скажем, чтобы инвестировать в фонд «Альфа-Капитал Эс энд Пи 500 (S& P 500®)*», который вкладывает деньги в американские компании, входящие в индекс S& P 500, нужно всего $10,51. Чтобы купить одну бумагу фонда «Евро 600», в портфеле которого бумаги европейских компаний, достаточно 9,7 евро2. Для сравнения: покупка отдельных бумаг обошлась бы в несравнимо бо́льшую сумму. Скажем, одна акция Amazon стоит порядка $2,47 тыс.3, а бумага фонда Berkshire Hathaway — более $275,6 тысяч4. Поэтому собрать более-менее диверсифицированный портфель из иностранных или российских акций может только состоятельный инвестор.

Инвестировать в биржевые БПИФы можно не только рубли, но и валюту. Не придется сначала конвертировать доллары или евро в рубли, как в случае с обычным ПИФом. И эта особенность делает биржевые фонды интересными для тех, кто рассматривал вклады в валюте, ведь ставки по ним замерли на уровне 1–2%. Особенно для долгосрочных инвесторов. А с учетом недавних налоговых новаций (введение налога на доход с вкладов) инвестиции в БПИФы становятся еще актуальнее. Ведь инвестор в этом случае может пользоваться рядом преференций — например, не платить НДФЛ с дохода при продаже, если бумаги биржевого ПИФа были куплены более трех лет назад.

Источник